BaFin verhängt Bußgeld gegen Volksbank Düsseldorf Neuss eG

Laut einer aktuellen Mitteilung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) wurden gegen die Volksbank Düsseldorf Neuss eG Geldstrafen in Höhe von insgesamt 210.000 Euro verhängt. Nach Angaben der Behörde sind Mängel im Bereich der Geldwäscheprävention der Grund für diese Maßnahme.

Wie die Finanzaufsicht weiter ausführt, betrifft das Problem konkret die Organisation des Geldwäschebeauftragten. Die Bank hatte diese Funktion an einen externen Dienstleister übertragen, welcher in dieser Funktion parallel noch weitere Mandanten betreut.

Was die BaFin mitteilt

Die Aufsichtsbehörde macht mit dieser Entscheidung deutlich, dass die Vorgaben zur Verhinderung von Geldwäsche streng einzuhalten sind und unzulässige oder mangelhafte Auslagerungen von Kontrollfunktionen sanktioniert werden. Die Festsetzung der Geldbuße ist ein aufsichtsrechtliches Vorgehen zur Ahndung der festgestellten organisatorischen Defizite bei dem Kreditinstitut.

Was Betroffene tun können

Da es sich bei dieser Meldung um eine aufsichtsrechtliche Maßnahme gegen ein reguliertes Geldinstitut handelt, sind in der Regel keine unmittelbaren Kundeneinlagen gefährdet. Personen, die dennoch Fragen zu ihren Konten oder Geschäftsbeziehungen haben, sollten sich direkt an das Kreditinstitut wenden oder sich bei allgemeinen aufsichtsrechtlichen Fragen an die Verbraucherzentralen beziehungsweise die BaFin selbst wenden.

Quelle

Die vollständigen Details zu diesem Fall können Sie direkt in der offiziellen BaFin-Meldung zur Volksbank Düsseldorf Neuss eG nachlesen.